“断卡行动”高压之下，一些不法分子通过翻墙接单、代领购物中心实体卡的方式，形成一条“资金——消费卡——现金”新型洗钱链路。
2025年9月，林某翻墙登录境外即时通讯软件时，刷到一条“代领杭州万象城实体卡”的兼职信息。上线称：只要提供“一点万象”App账号，自会有人往里充值，再去万象城会员中心把余额兑成实体消费卡，放到指定位置，就能按兑换金额3%抽成。
林某没抵住“轻松钱”的诱惑，拉来何某，何某再找杨某，三人分工接力——林某接单转指令，何某注册新号、排班跑腿，杨某持新号实地兑卡，再把卡交何某藏到上线指定点，换回装着好处费的黑塑料袋。2025年9月24日至10月1日，三人累计兑换实体卡155.1万元，仅已查实部分就有8万元系湖北蕲春籍电诈被害人转入。三人共计获利4万余元。
检察官介绍，“兼职”背后是完整洗钱链。翻墙软件、匿名账号、按比例抽点、新号兑卡、定点放卡——这条线索呈现的特征十分清晰：上游电诈团伙诱骗被害人把钱充进“一点万象”账户，借商场会员体系的消费卡作为“赃款转换器”，再让下线把实体卡物理交割给接货人，接货人迅速在商场利用消费卡购买黄金等贵重物品，绕开银行流水直查，完成“资金——卡券——贵金属”的洗白闭环。
检察机关审查认为，林某等三人对“钱不干净”心知肚明：充值方从不露面、操作全程用境外聊天软件、要求必须用新手机号新账号、好处费用现金黑袋交接、兑换节奏完全按上线消息走。这些异常足以推定“明知是犯罪所得”。三人虽未直接接触电诈被害人，但提供账号、现场兑卡、接收转交、分赃结算，已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。经蕲春县检察院提起公诉，该县法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处林某、何某、杨某刑罚。
“不法分子不断翻新洗钱手段，商超购物卡、实体消费卡因变现便捷，逐步成为电信网络诈骗犯罪转移洗白赃款的重要载体。”检察官提醒，广大群众切勿被所谓“低门槛、高提成”的兼职诱惑，明知来源可疑仍参与兑换、交接消费卡，自以为只是跑跑腿做兼职，实则沦为电诈犯罪的帮凶，触犯刑法。
（陈瑶）
