近年来，个人银行结算账户被不法分子利用作为电信诈骗、网络赌博、洗钱等违法犯罪的作案工具，严重危害人民群众财产安全，破坏金融管理秩序。为斩断利用个人银行结算账户进行电信网络诈骗等违法犯罪链条，6月8日，石首市检察院积极履行监督职责，向中国人民银行石首市支行公开宣告送达打击电信网络“链条”犯罪的社会治理类检察建议书，并邀请人民监督员现场监督。
此前，石首市检察院在办理范某、赵某等四人帮助信息网络犯罪活动案中发现，犯罪嫌疑人赵某名下有多个银行账户涉案，其中石首某商业银行账户涉案资金合计47230元，案发后未被中止业务，其后又于2022年9月4日、10日接受、转移电信诈骗资金合计74802元，表明银行在落实打击预防电信网络诈骗工作要求中存在疏漏，未执行《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》第一条第二款中暂停涉案账户开户人名下所有账户的业务的规定。
由此，石首市检察院迅速梳理近几年在本地各银行办卡的多起帮助信息网络犯罪活动案件，还发现多名未成年人开户开办网银涉诈等问题，反映出多家银行未严格落实《中华人民共和国反电信诈骗法》《人民币银行结算账户管理办法》《进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项》等相关法律法规政策规定的问题存在一定共性。
为推动“断卡”行动持续走深走实，进一步提高金融机构反诈责任意识，推进电信网络犯罪“链条”源头治理，石首市检察院在公开送达会上，与人民银行共同分析了银行办卡上存在不足的原因，建议其监督金融机构加强开户审核，严格按照法规制度开户办卡，督促金融机构建立、健全风险防范合作机制，督促金融机构强化账户风险管理力度，强化银行从业人员业务培训以及加强金融机构打击整治涉卡犯罪宣传等。
中国人民银行石首市支行负责人表示将认真落实检察建议书内容，督促各商业银行正确处理业务发展与加强监管的关系，依法依规加强开户审核；进一步强化银行与公安等执法机关和银行间信息互通；进一步加强对银行违规行为的查处，切实推动“断卡”行动持续深入开展，切实保障人民群众的金融财产安全。
“断卡”行动意义重大，关乎金融安全和社会安定。下一步，石首市检察院与中国人民银行石首市支行将携手，不断健全风险防范合作机制，加强与反洗钱、征信等部门的横向联系，加强与公安机关的沟通和协作，全力防范和打击电信网络诈骗、打造良好支付结算领域生态环境、切实保护人民群众财产安全和合法权益，筑牢全民反诈“防火墙”。
（周臻）
