“这笔生意，先停一停！”10月28日，湖北省崇阳县天城镇一家珠宝店内，店主王某正要交付一批价值近5万元的黄金饰品，崇阳县公安局反诈中心民警及时赶到，紧急叫停这单疑点重重的线上订单，现场拦截涉案黄金55克，成功为受害群众止损49995元。
       此前，王某在短视频平台发布珠宝销售广告，预留了线上联系渠道。不久，一名微信用户主动添加他，称要购买价值5万元的黄金。对方全程线上选款、线上付款，始终拒绝线下见面，一开始要求物流配送，之后又临时更改取货地点，约定送至崇阳某小区西区。王某按约定送货上门后，发现前来取货的竟是一名十岁左右的小女孩。
       大额购金却不肯现身、临时变更交付地点、委托未成年人代收，一连串反常迹象引起王某警惕。他当即通过警银协作平台，向崇阳县反诈中心上报异常情况。
       接到预警，民警迅速赶赴现场核查。经查，这并不是一起普通黄金买卖，而是不法分子利用黄金实施的“黄金洗钱”：犯罪分子将电信网络诈骗赃款用来购金，通过物流、他人代收实现人货分离。一旦黄金顺利交付，被骗资金追回难度极大；而商户一旦完成交易，不仅面临货财两空、账户被冻结的风险，还可能沦为犯罪帮凶，承担相应法律责任。
       “黄金因其特性，已经成为电诈分子转移赃款的重要载体。”办案民警金朝阳介绍，这类黄金洗钱套路有着鲜明特征：线上大额下单、拒绝当面交易、指定物流或者委托他人代收、付款人与取货人信息不一致，买家往往不问克重、不砍价、不核验实物。
       民警现场指导店主终止交易，并开展反诈普法。随后，民警以该案为警示案例，走访周边多家金银珠宝门店，向商户讲解“黄金洗钱”识别要点与法律风险，督促经营者提高警惕。
       警方提示：广大金银珠宝经营者要重点警惕线上大额购金、买家拒不露面、要求物流配送、付款账户异常、委托他人代收等可疑交易，切勿贪图生意沦为洗钱“工具人”，发现异常第一时间报警。广大市民不要出租、出借、出售个人银行卡、支付账户，避免在不知情的情况下卷入犯罪，共同守好自己的“钱袋子”。
           （陈昭、吴禹柱）