楚天法治黄冈讯（熊毅 通讯员 李飘）5月30日上午，两位中年女性走进农行罗田广场支行厅堂，咨询开立对公账户业务，大堂经理遂将其引导至客户经理办公室。
该行客户经理方经理在审核营业执照时发现注册日期为今年5月26日，注册地址与法人家庭住址一致，且经营范围主要为互联网信息交流、技术咨询相关，但眼前的客户看着并不太像从事互联网行业的人员。于是按照开户尽职调查流程，对营业执照内容上内容及开户用途进行询问，法人程某对营业执照内容不熟悉，对互联网信息行业更是一无所知，对开户用途也无法表述清楚。见该行客户经理调查如此仔细，法人程某也有些不安，当即问陪同人员到底是办理什么业务，陪同人员表示可带她“赚大钱”，见状，方经理判断该客户开户用途存疑，遂拒绝其开户需求，并对客户进行了耐心的反诈宣传，经过风险提示及耐心沟通，该客户最终放弃开户，离开了网点。
为配合公安部开展“断卡行动”，打击利用银行账户实施犯罪的不法分子，农业银行罗田县支行切实履行客户身份识别义务，严把开户关，有效防范潜在金融风险。下阶段，罗田农行将继续在提供优质金融服务的同时，进一步履行金融机构反诈责任，强化账户开户管理，从源头防范风险，筑牢反诈防线。
