“洗钱类案件因隐蔽性强、资金链路复杂、线索挖掘与证据固定难度大，常成为刑事诉讼监督的堵点难点。”3月16日，在咸宁市咸安区人民检察院业务研讨会上，办案检察官分享该院首起洗钱案件办理经验时提出，坚持对生效刑事裁判开展精细化深度审查，依托上下联动办案机制与反洗钱联合协作机制深挖遗漏犯罪线索，是洗钱犯罪案件零突破的关键。
       2021年10月，彭某某伙同田某某等人通过编造虚假公积金缴纳信息、伪造证明材料，从某银行骗取贷款25万元，彭某某分得赃款2.3万元。2024年3月，彭某某因犯贷款诈骗罪被法院判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。
       检察官在审查该生效刑事判决书时，敏锐捕捉到一处反常细节：彭某某分得赃款后，并未直接存入本人名下账户，而是委托同案犯将其中2万元赃款代存至其前妻代某某的账户。这一不合常理的操作，让办案人员当即察觉到洗钱犯罪线索的可能。经重新梳理案件事实、逐一核对涉案供述与资金流水，彭某某辩称该笔款项是“离婚补偿款”，可既无书面协议佐证，也与二人离婚多年、无大额经济往来的实际情况不符，案件疑点持续放大。
       但洗钱行为具有极强的隐蔽性，涉案资金经多层账户流转，资金穿透核查的专业性要求极高，案件线索核查工作陷入僵局。
       “案件的核心争议是赃款流转的真实目的与完整路径，必须用专业协同手段破解取证难题。”咸安区检察院迅速启动上下联动一体化办案机制。
       针对资金核查的专业壁垒，办案团队第一时间向咸宁市检察院汇报案情，在市检察院协调下，依托反洗钱联合工作机制，委托咸宁市人民银行特邀检察官助理介入案件。特邀检察官助理凭借专业金融监管经验，对涉案账户开展全流程资金穿透核查，完整还原了赃款流转的全链路。
       经查，彭某某将自己分得的2万元赃款委托田某某转入其前妻代某某的银行卡内，随后又迅速将该笔资金转入自己实际控制的代某某证券账户，通过股票买卖的方式“洗白”资金痕迹，最终将该笔赃款回流至本人银行账户，用于日常消费支出。
       在查清资金流水的基础上，该院2025年7月依法监督公安机关对彭某某以涉嫌洗钱罪立案侦查。承办检察官同步提前介入侦查，围绕涉案账户实际控制人、赃款最终去向、资金代存细节等关键问题引导取证，固定完整证据链。2025年8月，公安机关将该案移送审查起诉。
       审查起诉阶段，在检察官完整证据出示与政策宣讲下，彭某某心理防线彻底崩溃，如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚。咸安区检察院于2025年9月以涉嫌洗钱罪依法对彭某某提起公诉。
       2025年10月，咸安区法院经审理，全面采纳检察机关指控意见与量刑建议，以洗钱罪判处彭某某拘役五个月，并处罚金人民币一万元，与前罪数罪并罚，决定执行有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币三万元，目前判决已生效。
       该案的办理，是咸安区检察院深化刑事诉讼全链条法律监督、打击洗钱犯罪的生动实践。通过精细化审查、一体化联动、专业化协同的办案模式，精准破解洗钱犯罪线索发现难、取证固证难的痛点，有效整合了金融监管资源与司法办案资源，彰显检察法律监督的主动性与专业性。
             （黄黎 高旺）